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Introducción

¿Quieres invertir en bienes raíces sin comprar propiedades, gestionar inquilinos ni asumir una hipoteca?

Bienvenido al mundo de REIT — Fideicomisos de inversión inmobiliaria — uno de los activos de ingresos pasivos más populares en 2025.

Oferta de REIT ingresos mensuales o trimestrales, liquidez bursátil, y diversificación — todo ello mientras te damos exposición al sector inmobiliario.

A continuación te explicamos cómo funcionan los REIT, cómo invertir en ellos y cuáles son los que vale la pena seguir ahora.

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1. ¿Qué es un REIT?

Un REIT es una empresa que:

• Posee, opera o financia bienes inmuebles que generan ingresos
• Cobra el alquiler o los pagos de préstamos.
• ¿Es obligado por ley a pagar el 90% de tus ingresos imponibles a los accionistas

Los REIT se negocian como acciones en bolsas públicas, lo que los hace accesibles a todos los inversores.

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2. Tipos de REIT en 2025

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REIT de renta variable

 (más común)

Sé propietario y gestiona propiedades como:

• Edificios de oficinas
• Apartamentos
• Centros comerciales
• Naves industriales

🏦 

REIT hipotecarios (mREIT)

Invertir en hipotecas y valores respaldados por hipotecas: más arriesgado, pero con mayor rendimiento.

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REIT híbridos

Combina la propiedad inmobiliaria y la inversión hipotecaria.

🔄 

REIT cotizados en bolsa frente a REIT privados

• Público: cotiza en bolsas, líquido, regulado
• Privado: acceso limitado, mínimos más elevados, menor transparencia.

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3. Ventajas de invertir en REIT

• ✅ Ingresos pasivos (4–10%+ rendimiento por dividendo)
• ✅ Diversificación de acciones y bonos
• ✅ Protección contra la inflación a través de aumentos de alquiler
• ✅ Liquidez – Compra/vende en cualquier momento como si fueran acciones normales.
• ✅ Baja barrera de entrada – invierte con tan solo $10

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4. Desventajas de invertir en REIT

• ❌ Sensible a los cambios en los tipos de interés.
• ❌ Algunos REIT están sobreendeudados.
• ❌ Los ingresos por dividendos se gravan como ingresos ordinarios (en muchas jurisdicciones).
• ❌ Alza limitada frente a las acciones de crecimiento

Consejo: Utiliza los REIT para generar ingresos, no como vehículos de alto crecimiento.

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5. Sectores de REIT con mejor rendimiento en 2025

Sector	Perspectivas
Industrial	📈 Fuerte (crecimiento del comercio electrónico)
Residencial	📈 Estable (demanda de alquileres al alza)
Centros de datos	📈 Explosivo (demanda de IA/nube)
Asistencia sanitaria	📈 En crecimiento (envejecimiento de la población)
Oficina	📉 En descenso (impacto del teletrabajo)
Venta al por menor	📉 Mixto (los REIT de centros comerciales tienen dificultades; los productos básicos prosperan)

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6. REIT y ETF populares a tener en cuenta

🟢 REIT individuales:

• Realty Income (O) – Dividendos mensuales, diversificados
• Prologis (PLD) – Almacenes, logística
• Digital Realty (DLR) – Centros de datos
• Welltower (WELL) – Residencias para personas mayores y propiedades médicas

🔵 ETF de REIT:

• VNQ – Vanguard Real Estate ETF (amplia exposición a REIT)
• SCHH – ETF Schwab U.S. REIT
• ETF iShares Global REIT (REET) – Diversificación global

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7. Cómo empezar a invertir en REIT

• Abre una cuenta de corretaje (Fidelity, Schwab, eToro, etc.).
• Decide entre acciones REIT y ETF REIT
• Reinvierte los dividendos a través del DRIP.
• Uso cuentas con ventajas fiscales (IRA, ISA) para proteger los ingresos
• Objetivo 4–10% de tu portafolio para exposición a REIT

Consejo profesional: Utiliza los REIT para flujo de caja y estabilidad, no especulación.

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Conclusión

Los REIT son una de las formas más sencillas de invertir en bienes raíces. sin ser propietario.

En 2025, con la estabilización de los tipos de interés y el aumento de la demanda de alquileres, los REIT siguen siendo una herramienta atractiva para construir. ingresos pasivos, diversificar tu cartera y protegerte contra la inflación.

Sé propietario de bienes inmuebles sin ser propietario de bienes inmuebles. Esa es la ventaja de los REIT.

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